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第1章 个人理财基础和货币的时间价值1

理财规划流程3

设定个人理财目标9

影响个人理财规划的因素12

机会成本和货币的时间价值16

实现理财目标21

附录：货币的时间价值：未来价值和现值的计算31

第2章 事业规划与理财47

事业选择的经济要素和个人要素49

职业机会：现在和未来53

求职策略56

就业的经济和法律因素61

长期职业发展65

附录：简历、自荐信和面试74

第3章 资金管理策略：财务报表和预算83

成功的资金管理规划85

个人理财记录的体系86

衡量理财进程的个人财务报表88

熟练的资金管理预算95

资金管理和达到理财目标103

第4章 税收策略规划113

税收和理财规划115

所得税基本知识116

提交联邦所得税纳税申报表125

纳税协助与审计130

税收规划策略137

第5章 金融服务：储蓄计划和支付账户149

现金管理策略151

金融机构156

储蓄计划161

评估储蓄计划165

选择支付方法169

第6章 消费信贷181

什么是消费信贷？183

信贷的种类187

测量你的信贷能力196

申请信贷204

避免和纠正信贷错误207

消费信贷的投诉212

第7章 选择信贷渠道：不同信贷方案的成本分析223

消费信贷的来源225

信贷成本230

债务管理241

消费者信贷指导服务246

宣布个人破产249

第8章 消费者购买决策和法律保护263

消费者购买活动265

消费者大型购物：购买汽车271

解决消费者投诉281

消费者可采取的法律手段285

第9章 住房决策：影响因素与融资策略295

评价住房类型297

租房还是买房298

房源信息301

住房租赁301

购房过程305

购房融资312

卖房323

第10章 住房和汽车保险333

保险和风险管理简介335

财产和责任保险341

房屋和财产保险342

影响住房保险成本的各类因素348

汽车保险品种350

汽车保险成本355

第11章 健康、伤残和长期医疗保险365

健康医疗成本367

健康保险和理财规划371

健康保险种类374

私人健康保险与健康医疗382

政府健康医疗项目387

残疾收入保险395

第12章 人寿保险409

人寿保险简介411

确定你的寿险需求415

人寿保险公司和保单种类419

寿险合同中的重要条款427

购买寿险保单431

利用年金进行理财规划438

第13章 投资基础449

为投资项目做准备451

影响投资决策的因素457

资产配置和投资选择464

降低投资风险的因素471

投资信息的来源473

第14章 股票投资487

普通股和优先股489

评估股票投资494

影响投资决策的数据指标500

买卖股票507

长期投资与短期投资策略512

第15章 债券投资527

企业债券的特征529

企业为什么发行债券530

投资者为什么购买企业债券534

政府债券与负债类证券539

债券的买卖决策544

第16章 共同基金投资561

购买共同基金的原因563

共同基金的分类570

如何进行共同基金买卖的决策574

共同基金的交易技巧582

第17章 房地产投资和其他投资595

房地产投资597

房地产投资的优点604

房地产投资的缺点605

贵金属、宝石和收藏品投资606

第18章 退休规划619

为什么要制订退休规划621

进行财务分析623

退休后的生活开支627

规划退休后住房631

规划退休收入634

社会保险635

靠退休收入生活655

第19章 遗产规划665

为什么需要遗产规划？667

遗产规划的法律因素671

遗嘱的种类和样式674

信托和遗产的种类682

联邦和州遗产税690

附录 日常开销日记701

图片来源704